品觀點|對抗通膨 美Fed可能提前升息|股市

美國Fed看起來極有可能來提前升息,美股對台股會產生什麼樣的重大的變化,理財專家盧燕俐在最新一期小燕有約有精闢解析。

上個禮拜五,全球股市大跌,主要原因就是通膨實在太嚴重了,再加上有新型變種病毒的疫情干擾,現在多家外資機構預估,每個月只有縮減購債150億美元不夠,沒有辦法解決問題。

盧燕俐指出,像是高盛預估12月份開始,Fed極有可能把每個月縮減購債的金額從150億美元往上跳,呈現Double的狀況變成300億美元,整個縮減購債的行動極有可能到明年3月就執行完畢。換句話說,明年3月縮減QE完畢,那幾月升息呢?

市場上有不同臆測,有人說最快就是3月4月,也有些經濟學家認為應該是6月或7月,但不管如何目前市場上的共識是明年美國至少升息1次,多一點的話是升息2至3次。

盧燕俐表示,美國升息風暴來臨,我們必須採取相關因應措施,上一次的歷史經驗,縮減QE的時間是在2014年的1月至10月,美股以SNP為例,美股其實跌不多只跌了5%,之後繼續往上漲,我覺得大家比較去思考的是在升息之前,美股跟台股會產生什麼樣的重大變化。事實上上一次在升息前,SNP真的是大跌了整整15%。

盧燕俐認為,手上不管是美股或美股基金,如果是用閒錢或者是你已經很多年前買的,也不害怕這一次的拉回那就繼續擺著,可是如果你進場的時間是相對的高點,成本相對的高,我會建議你還是要有一些停利。

另外,台股在這段期間,確實在升息前從2015年4月的高點10014,很快只花了4到5個月的時間就下跌到8月下旬的7200點,這個波段跌了28%將近3成,因此新興市場的股市匯市也紛紛大跌。

盧燕俐表示,台股算是一個比較淺碟型的市場,事實上台灣也算是新興市場,所以這次美國的升息的風暴,美股影響會比較少,但台股拉回的幅度應該會比美股大;如果哪天看到國安基金進場,提起勇氣閉著眼睛跟著國安基金買,應該會賺到長波段的財富。

此外,盧燕俐提供5個理財行動,包括配置美元資產,美元指數半年漲6.7%;布局金融產業,美國金融指數今年來漲20%與那斯達克相當;減碼新興市場,台灣與印度較強,原物料概念國較弱;升息打壓金價,別因通膨急著買黃金;精算貸款成本,房貸、車貸通通增加。

盧燕俐提醒,在做這些相關理財方案的時候,可以思考一下,現在買的東西未來要增加的成本,是不是可以負擔得起,希望大家可以按照自己的風險承受度去做因應策略。



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