境內基金集中清算平台明年Q2上路 年省成本上看1.6億

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【民眾網編輯劉家瑜/綜合報導】

台灣集保所12日表示,將成立「境內基金集中清算平台」,讓境內基金市場邁入標準化與高效能,節省扣款作業成本,預計於2023年第2季起分階段陸續上線,預期於一年內推動全體業者加入;第2階段預計在2024年第2季推出受投信委託處理其直客的申贖等款項收付服務。證期局副局長蔡麗玲表示,「境內基金集中清算平台」成立後,匯費或扣款費成本可降低9000多萬,20萬個小時的人工作業、人力成本節省7500萬,省下總成本高達1.6億元,自動化、標準化減少人工錯誤,對市場參與者是多贏。

金管會表示,現行境內基金市場係採39家證券投資信託事業及24家基金保管銀行處理逾千檔基金不同級別基金專戶之作業模式,多對多之資訊流及金流,產生人工作業及匯款成本偏高,據集保結算所統計,2021年全市場匯款及扣款成本即高達4.2億元。境內基金集中清算平台建置後可自動產製基金款項交割指示,代證券投資信託事業處理其銷售機構及投資人之申購、買回交易及款項作業,亦可協助直接向證券投資信託事業申購基金之投資人彙整多筆申購款項直接匯入平台,減少匯款費用。

金管會也發布令核准集保所經營「證券投資信託基金集中清算款項總額收付業務」,並督導集保結算所規劃建置境內基金集中清算平台,提供銷售機構及證券投資信託事業與保管銀行間之基金款項收付服務。另透過平台建立基金市場款項收付作業標準化與自動化的機制,更可以簡化證券投資信託事業、基金銷售機構及保管銀行款項處理的程序,有效降低作業風險及成本,提升基金市場競爭力,並增進資金運用效率,促進基金交易之活絡及穩定成長。

金管會提供

至於「境內基金集中清算平台」收費方面,集保結算所副總張秀珍透露,清算平台可以減少匯款筆數,目前匯款成本是業者最主要的成本,但未來透過平台,可10筆併成1筆,業者成本降至原來十分之一,集保初期有早鳥優惠,主要是對投信收費,保管銀行、銷售機構也能一起加入。第2波是針對直接向投信投資的投資人(投信直客),透過平台申購、買回基金將省下不少手續費,特別是外幣計價的基金,不會另外向投資人收任何費用,對投資人來說,有相當性的效益,估計會在市場創造上千萬效益。

金管會也將督導集保結算所及證券投資信託暨顧問商業同業公會就技術面及制度面修正訂定相關規範,以利證券投資信託事業、基金銷售機構及保管銀行有一致性標準可茲遵循。

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