免保票挨罰首例 元大銀承銷內控不到位 遭停權3個月

【民眾網編輯劉家瑜/綜合報導】

金管會近期對2家銀行、2家票券進行專案檢查,發現元大銀行在辦理免保證商業本票承銷業務的內部作業程序沒有做得非常到位,有礙健全經營之虞。金管會12日處以糾正,並停止元大銀行新承作免保證商業本票之承銷業務3個月,這也是首見有銀行因免保票疏失遭處分。

金管會於2021年9月至10間,發現元大銀行、聯邦銀行、中華票券、萬通票券4家公司承做免保票的承銷業務金額及增幅偏高,因此做免保票專案檢查,都有發現相關缺失。就元大銀行的部分,金管會元大銀在辦理免保票的承銷作業過程,對於發行公司沒有詳實進行徵信調查作業,沒有去增提營業發行的計劃,也沒有對查證的還款來源,就給客戶承銷額度,相關內部作業程序未臻妥適,核有礙健全經營之虞。

金管會依銀行法第61條之1第1項規定,核處應予糾正,併依同條項第2款規定,自處分生效日起,停止元大銀行新承作免保證商業本票之承銷業務3個月。此外。金管會也對聯邦銀行缺失提出糾正處分,中華票券、萬通票券則提出檢討改善。

金管會銀行局副局長童政彰指出,免保票承銷等同一般授信程序,依據票金法29條,票券商不管是承銷或者保證業務等,都須進行相關的徵信調查程序。但元大銀可能考量承銷業務風險較低、期限較短,沒有照一般授信原則去做,只有內部簡單KYC、整體相關財報及信用報告、訪談客戶的票券金融業務經驗後,就核定相關額度,授信對象有租賃業,也有一般金融機構。

金管會12日通過對元大銀行違反法令之裁罰處分案。元大銀行辦理免保證商業本票承銷業務之內部作業程序未臻妥適,有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1第1項規定,核處應予糾正,並自處分生效日起,停止該行新承作免保證商業本票之承銷業務3個月。

取自元大金網站

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